Asuransi Jiwa Terbaik Hingga Saat Ini

Asuransi jiwa adalah asuransi yang memberikan jaminan berupa santunan atau uang pertanggungan kepada keluarga dari pihak nasabah yang meninggal dunia, mengalami kecelakaan, cacat permanen, maupun risiko lainnya yang tak disengaja.

Asuransi ini akan melindungi tertanggung dari dampak kerugian finansial yang tak terduga.

Sangatlah penting untuk memilih perusahaan asuransi jiwa yang memberikan benefit maksimal bagi keluarga Anda. 

Berikut adalah perusahaan-perusahaan asuransi terbaik hingga saat ini dan terdaftar pada Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sehingga menjadi perusahaan asuransi yang tercatat dalam negara dan dilindungi oleh undang-undang sehingga Anda tidak perlu ragu memilih untuk perlindungan jiwa Anda.

1. Prudential Life Assurance

 Di dirikan pada tahun 1995,merupakan bagian dari Prudential plc, sebuah grup perusahaan jasa keuangan terkemuka di Inggris. Sebagai bagian dari Grup yang berpengalaman lebih dari 168 tahun di industri asuransi jiwa, Prudential memiliki komitmen untuk mengembangkan bisnisnya di Indonesia.

 Prudential menyediakan berbagai produk dan layanan yang dirancang untuk memenuhi dan melengkapi setiap kebutuhan keuangan para nasabahnya. Prudential juga telah mendirikan unit bisnis Syariah sejak tahun 2007 dan dipercaya sebagai pemimpin pasar asuransi jiwa syariah sejak pendiriannya.

Keunggulan dari asuransi ini adalah

 Produk asuransi yang beragam. Pengelolaan dana diatur oleh tim yang profesional dan ahli di bidangnya. Biaya premi yang murah dan dapat disesuaikan dengan kemampuan tertanggung. Nilai investasi yang stabil. Agen asuransi proaktif dalam mendampingi nasabah ketika mengajukan klaim. Pelayanan yang cepat.  

2. Allianz

Berdiri pertama kali pada tahun 1890.

Kantor pusat perusahaan asuransi ini berada di Munich, Jerman 

Perusahaan ini mulai memasarkan produk ke Indonesia pada tahun 1989 dan mendirikan kantor perwakilan dengan nama PT. Asuransi Allianz Utama Indonesia.

Allianz produk perlindungan jiwa terbaiknya yang diberi nama SmartLink New Flexi Account. Jenis produk tersebut memberikan manfaat investasi dengan proteksi jiwa hingga usia 100 tahun. Nasabah juga dapat menambah rider apapun mulai dari pertanggungan penyakit kritis hingga pembebasan premi.

Keunggulan dari asuransi ini adalah

1. Preminya terbilang murah.

2. Santunan akibat kecelakaan dibayarkan jika tertanggung meninggal dunia dalam jangka waktu 90 hari sejak tanggal kecelakaan.

3. Klaim cepat.

4. Rasio solvabilitas tinggi dalam pembayaran klaim.

5. Pelayanan baik dan cepat.

3. Manulife

Perusahaan ini berasal dari negara Kanada,dan beroperasi di Indonesia pada tahun 1985.

Manulife berhasil melayani lebih dari 2.4 juta nasabah di Indonesia pada akhir tahun 2016,dan beberapa layanan Manulife yang dapat di manfaatkan oleh para nasabah individu maupun pelaku usaha di Indonesia di antaranya layanan asuransi kesehatan,asuransi jiwa,dana pensiun, dan layanan investasi keuangan.

Term Saving Protection ( TSP) adalah salah satu produk terbaik Manulife. Produk tersebut menawarkan pengembalian premi 100% apabila tidak ada klaim dari nasabah pada akhir masa asuransi. Nasabah mendapat perlindungan jiwa selama 12 atau 15 tahun dan pencairan dua kali uang pertanggungan apabila yang tertanggung meninggal karena kecelakaan.

Kelebihan lain dari asuransi ini adalah

    1. Sangat terpercaya dengan tingkat solvabilitas yang sangat tinggi, dan tiga kali lipat dari yang ditetapkan pemerintah, sehingga uang Anda akan aman dan klaim Anda pun akan mudah disetujui jika mengikuti ketentuan dan persyaratan yang berlaku.

    2. Manulife akan mengganti biaya 3 kali lipat dari plan yang Anda miliki,apabila saat di rawat diluar negeri sementara perusahaan lain tak mempunyai ketentuan tersebut.

    3. Asuransi jiwa seumur hidup manulife akan tetap memberikan uang pertanggungan di akhir masa kontrak habis, dan juga tambahan nilai tunai jika ada.

    4. Manulife memberikan limit tambahan apabila tertanggung menderita penyakit kritis.

4. AIA Financial

Berasal dari Hongkong dan didirikan oleh orang Amerika yang bernama Cornelius Vander Starr,dan mulai beroperasi di Indonesia pada tahun 1983. 

Perusahaan ini memiliki berbagai produk yang dapat Anda manfaatkan, seperti asuransi jiwa konvensional dan syariah, asuransi kesehatan, asuransi investasi, asuransi kecelakaan diri, dan Program Dana Pensiun (DPLK).

AIA Financial mempunyai aplikasi smartphone MyAIA. Para nasabah AIA dapat mengecek nomor peserta asuransi, mendaftar layanan kesehatan di rumah sakit rekanan, hingga mengajukan klaim dengan menggunakan aplikasi platform digital MyAIA tersebut.

AIA Critical Protection merupakan polis terbaik yang dimiliki AIA. Benefit dari polis ini mampu menanggung penyakit kritis para nasabah yang tertanggung hingga usia 99 tahun. Nasabah juga dapat memilih masa pembayaran premi dengan memanfaatkan loyalty bonus di akhir masa asuransi antara 10-20 tahun.

Kelebihan lain dari asuransi ini adalah

    1. Tingkat solvabilitas tinggi.

    2. Harga premi terjangkau.

    3. Klaim cepat.

5. Asuransi Simas Jiwa

Berasal dari Negara Indonesia pada tahun 1995.

produk asuransi jiwanya yang beragam seperti asuransi individu, asuransi kumpulan, bahkan asuransi jiwa syariah. Simas Jiwa mempunyai layanan nasabah ‘Siji Access’ yang memudahkan nasabah mengecek polis secara online.

Dua produk unggulan perusahaan Asuransi Simas Jiwa adalah Simas Maxi Plan dan Simas Investa Link.

Simas Maxi Plan merupakan salah satu produk unggulan untuk orang tua karena mampu menanggung hingga usia 100 tahun. Nasabah akan mendapatkan pengembalian dana di akhir masa asuransi.

Sedangkan Simas Investa Link adalah produk yang dimanfaatkan untuk rencana keuangan jangka pendek seperti renovasi rumah, ibadah suci, biaya pernikahan anak, liburan maupun rekreasi keluarga. Produk ini juga bermanfaat untuk memberi perlindungan asuransi jiwa untuk nasabah. 

Kelebihan lain dari asuransi ini adalah

    1. Pilihan produk lengkap.

    2. Jangka waktu pembayaran premi singkat.

    3. Jaminan nilai investasi yang tinggi untuk     jangka waktu tiga tahun.

    4. Tata kelola perusahaan baik dan sesuai peraturan yang berlaku.

    5. Rasio solvabilitas tinggi sehingga jarang terjadinya gagal bayar.

6. AXA Mandiri

Merupakan perusahaan asuransi yang didirikan Indonesia pada tahun 1991 dan memiliki kantor pusat di Jakarta. Perusahaan ini memiliki dua konsentrasi bisnis yaitu PT. AXA Mandiri Financial Services yang bergerak di bidang asuransi jiwa dan PT. Mandiri AXA General Insurance yang bergerak di bidang asuransi umum.

AXA Mandiri lahir dari antara perusahaan PT. Bank Mandiri Persero dan AXA Group. Perusahaan ini berfokus pada penyediaan layanan kebutuhan pelanggan baik finansial maupun investasi layanan serta perlindungan jiwa dan aset. Bisnis asuransi jiwa berawal dari tahun 2004 kemudian berlanjut ke bisnis asuransi umum di tahun 2011.

Polis asuransi AXA Mandiri terbaik adalah AXA Mandiri Secure Plan. Polis ini memberikan perlindungan selama 10 tahun dengan benefit pengembalian premi 110 persen apabila tidak ada klaim. Keuntungan lainnya adalah nasabah membayar premi ketika 5 tahun pertama saat bergabung saja.

Kelebihan dari asuransi ini adalah

    1. Pilihan produk beragam sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan kemampuan.

    2. Pembayaran sangatlah mudah.

    3. Perlindungan dan santunan lengkap.

    4. Usia pertanggungan panjang hingga 100 tahun.

    5. Tersedianya financial advisor yang tersebar luas dan menjangkau hingga seluruh Indonesia.

    6. Klaim mudah dan cepat untuk tiap jenis pertanggungan yang dipilih sesuai polis yang telah disepakati.

    7. Terdapat nilai investasi yang besarannya disesuaikan dengan kondisi pasar.

    8. Pelayanan call center AXA Mandiri yang siaga setiap saat dalam melayani tanya jawab tentang asuransi dari AXA Mandiri.

7. Generali

Berasal dari Negara Italia didirikan pada tahun 1831.Asuransi Generali terus memperluas jaringan dengan membuka anak cabang di 60 negara, Eropa, Amerika, dan Asia. Hingga saat ini, nasabah asuransi Generali tercatat mencapai 72 juta yang tersebar di seluruh dunia.

Pada tahun 1994, Asuransi Generali mengepakan sayapnya di Indonesia, dengan melakukan joint venture dengan Panin Group, dan membangun usaha asuransi dengan nama Asuransi Jiwa AMP Panin Life.

Produk yang diluncurkan Asuransi Generali untuk memenuhi kebutuhan masyarakat Indonesia terbilang cukup lengkap, termasuk juga unit Syariah sebagai solusi masyarakat muslim yang ingin memiliki asuransi sesuai dengan kaidah Islam. Produk Asuransi Generali secara garis besar dibagi menjadi 3 kelompok yakni Asuransi Individu, Asuransi Kumpulan, dan Dana Pensiun.

Kelebihan dari asuransi ini adalah

    1. Dengan adanya fitur iClick, iService, dan iConnect memudahkan nasabah untuk mengakses polis dan mudah mengajukan klaim.

    2. Rasio solvabilitas Generali Indonesia sangat tinggi, sehingga menghilangkan kekhawatiran nasabah tentang klaim yang tidak dibayar.

    3. Pelayanan pelanggan cepat tanggap.

    4. Premi tergolong murah.

8.  Sun Life

Berdiri pada tahun 1965. Sun Life membantu para nasabah dalam pencapaian finansial yang mapan dan menjalani hidup yang lebih sehat.

Produk Sun Life berfokus pada proteksi dan pengelolaan kekayaan seperti asuransi jiwa, asuransi pendidikan, asuransi kesehatan dan juga perencanaan hari tua.

Perusahaan ini sudah memiliki lebih dari 132 kantor pemasaran konvensional dan 49 kantor pemasaran syariah di Indonesia.

Kelebihan asuransi ini adalah 

    1. Fleksibilitas dalam menentukan besarnya premi dan frekuensi pembayaran premi mulai dari Rp1 juta per bulan.

    2. Pembayaran premi hanya 3 tahun, namun masa asuransi berlangsung sampai dengan 12 tahun, selama dana investasi pada polis Anda cukup untuk membayar biaya-biaya.

    3. Mendapatkan beberapa manfaat sekaligus berupa perlindungan asuransi dan potensi pertumbuhan dana investasi dalam satu produk.

    4. Investasi optimal sejak tahun polis pertama, di mana 60% premi yang Anda bayarkan sudah diinvestasikan pada jenis dana investasi yang dipilih.

    5. Potensi pertumbuhan nilai investasi melalui berbagai pilihan jenis investasi sesuai dengan profil risiko Anda, mulai dari risiko yang konservatif sampai yang agresif, mulai dari reksadana hingga saham.

    6. Perlindungan jiwa sampai dengan 100 kali premi tahunan sesuai kebutuhan.

9. Sequis Life

Berdiri pada tahun 1984. Sequis Life berkomitmen dalam memberikan pelayanan terbaik dan berinovasi untuk penyediaan beragam produk asuransi untuk perlindungan keluarga. PT. Asuransi Jiwa Sequis Life menawarkan asuransi jiwa dan kesehatan melalui jalur distribusi keagenan.

Pelayanan Sequis Life kepada masyarakat Indonesia tersebar di 28 kota dengan lebih dari 70 kantor pemasaran di Indonesia.

Produk unggulan perusahaan ini adalah Q Smart Life yang memberikan penawaran berupa perlindungan jiwa para nasabah hingga usia 100 tahun. Para nasabah juga dapat melakukan pinjaman dana sebesar 80 persen apabila ada kebutuhan yang mendesak.

Kelebihan dari asuransi ini adalah

    1. Sequis Life telah bekerjasama dengan BRI untuk menjual produk Bancassurance, artinya bahwa Sequis Life memiliki reputasi yang baik.

    2. Keuangan yang sangat kuat dengan rasio solvabilitas yang tinggi bisa memberikan rasa aman bagi nasabah, terutama dalam membayar klaim yang diajukan.

    3. Pembayaran klaim cepat dan mudah sepanjang memenuhi persyaratan yang lengkap sesuai ketentuan.

10. BCAlife

Perusahaan asuransi yang bernaung di bawah BCA Group yang didirikan pada tahun 2014. 

BCA Life berfokus pada 3 layanan asuransi jiwa, yaitu asuransi perlindungan (protection), asuransi plus tabungan (saving) dan asuransi kesehatan (health) melalui jalur telemarketing, bancassurance, corporate solution dan credit life. Kami berkomitmen untuk membangun produk asuransi yang inovatif sesuai dengan kebutuhan masyarakat.

Kelebihan dari asuransi ini adalah

    1. Premi terbilang sangat rendah.

    2. Pengajuan klaim lebih mudah.

    3. Respon dan penanganan sangat cepat dan sigap.

    4. Adanya pengembalian premi pada produk asuransi jiwa.

    5. Rasio solvabilitas sangat tinggi, sehingga nasabah merasa lebih aman ketika pengajuan klaim.

11. Capital Life

Capital Life Indonesia merupakan perusahaan asuransi jiwa yang berada di bawah bendera PT Capital Financial Indonesia Tbk dan PT Bank Capital Indonesia Tbk.

Capital Life menyediakan berbagai produk asuransi jiwa, mulai dari individu, kumpulan, hingga dana pensiun.

Asuransi Capital Life Indonesia yang telah tergabung ke dalam Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) ini sudah mengantongi izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui Surat Keputusan Nomor KEP-32/D.05/2014, terhitung sejak 5 Mei 2014.

Kelebihan dari asuransi ini adalah

    1. Uang penanggungan yang relatif besar.

    2. produk yang beragam sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan.

    3. Terdapat produk jaminan hari tua atau dana pensiunan.

    4. Adanya layanan asuransi capital life syariah yang dikelola berdasarkan syariah.

Itulah tadi asuransi jiwa yang hingga saat ini masih banyak yang menggunakan nya.

Untuk memilih dan menggunakan produk asuransi jiwa haruslah bijak dan menyesuaikan dengan anggaran anda,dan jangan lupa review setiap perusahaan asuransi jiwa yang ingin anda gunakan.

About admin

Over the past 4 years, I have gained valuable experience in writing articles. In carrying out the role as an article writer, I am accustomed to conducting in-depth research, analyzing information, and compiling writing with a clear and organized structure. I am also always committed to providing accurate, relevant and interesting content for readers.

Check Also

Beasiswa Bahasa Korea, Cek Syarat dan Tipsnya!

Gogosumo.com – Apakah kamu tertarik untuk belajar bahasa Korea? Selain menambah kemampuan bahasa yang dapat …

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *