Klaim Cepat Tidak Ribet! Ini Daftar 10 Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia

Memilih asuransi jiwa terbaik menjadi hal penting yang harus Anda lakukan, karena ketika salah dalam memilih Anda justru bisa mengalami kerugian, ada banyak macam asuransi seperti pendidikakan, asuransi jiwa hingga kendaraan.

Anda bisa mengasuransikan semuanya atau pilih jenis asuransi yang saat ini Anda memang butuhkan, karena ketika kondisi finanasialmu belum stabil mengambil semua jenis asuransi justru bisa menjadikan beban finansial semakin bertambah.

Satu lagi jangan tergiur oleh premi asuransi murah, karena sudah banyak kasus yang terjadi ketika Anda akan mengeklaim asuransi biasanya ribed dan membutuhkan proses yang lama, jadi pilihlah perusahaan asuransi kredibel yang sudah terpercaya meski premi yang ditawarkan sedikit lebih mahal.

Untuk manfaat asuransi sendiri sebenarnya adalah mengurangi risiko beban fianansial ketika terjadi hal yang tidak diinginkan, karena pada dasarnya asuransi berusaha untuk mengurangi konsekuensi yang tidak pasti dari suatu keadaan yang merugikan (peril), yang tidak dapat diperkirakan sebelumnya sehingga biaya atau akibat finansial dari kerugian tersebut menjadi pasti atau relatif karena di backup asuransi.

Saat ini ada banyak perusahaan asuransi di Indonesia yang menawarkan fasilitas dan harga premi yang bersahabat. Berikut ini, InvestasiMuda.com akan merangkum khusus untuk Anda 10 perusahaan asuransi jiwa terbaik saat ini:

1. PT Asuransi Simas Jiwa

Berdiri sejak tahun 1995 menjadikan asuransi Simas Jiwa menjadi salah-satu perusahaan asuransi terbaik di Indonesia dengan rentang tahun itu sudah banyak penghargaan yang sudah diterima yang menjadikanya menjadi perusahaan yang kredibel dan dipercaya oleh banyak orang.

Simas Jiwa merupakan bagian dari kelompok usaha Sinar Mas Financial Services yang bergerak di bidang asuransi jiwa. Dalam perkembangan dan pertumbuhannya, produk-produk Asuransi Simas Jiwa dikembangkan dengan inovatif, baik produk murni maupun gabungan proteksi dan investasi.

PT Asuransi Simas Jiwa juga sudah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Jadi untuk para konsumen menjadi lebih nyaman dalam memilih asuransi jiwa yang satu ini.

Asuransi Simas Jiwa memiliki program SIJI Guard 4 sebagai asuransi jiwa murni, polis menanggung usia masuk nasabah hingga 69 tahun. Selain itu, Simas Jiwa juga dapat memberikan fasilitas manfaat untuk risiko meninggal yang ditanggung lengkap, santunan cacat tetap juga akan diberikan lengkap.

2. PT Prudential Life Assurance       

Prudential life assurance merupakan perusahaan asuransi yang berasal dari Inggris, sebagaimana kita ketahui Inggris merupakan salah-satu negara dengan pelayanan asuransi terbaik di dunia.  

Masuk ke Indonesia pada tahun 1995 Prudential Life Assurance menjadi salah-satu perusahaan asuransi terkemuka di Indonesia, mudahnya klaim dan pilihan layanannya menjadi perusahaan ini dicintai oleh masyarakat.

Polis asuransi yang diberikan oleh perusahaan ini dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. PT Prudential juga menawarkan dua produk seperti PRUPrime Healthcare dan PRUPrime Healthcare Syariah.

Prudential Indonesia telah mendirikan Unit Usaha Syariah sejak 2007 dan dipercaya sebagai pemimpin pasar asuransi jiwa syariah di Indonesia sejak pendiriannya.

Dengan menggabungkan pengalaman internasional Prudential di bidang asuransi jiwa dengan pengetahuan tata cara bisnis lokal, Prudential Indonesia memiliki komitmen untuk mengembangkan bisnisnya di Indonesia.

3. PT AXA Mandiri Financial Services

AXA Mandiri  merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa terbaik yang ada di Indonesia, berdiri sejak 1991 telah banyak penghargaan yang diraih dan menjadikanyanya salah satu perusahaan asuransi terbaik baik untuk peroranggan maupun perusahaan.

AXA Mandiri merupakan perusahaan patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dengan AXA Group yang bergerak di bidang asuransi. Banyak produk pilihan yang bisa Andapilih diantaranya asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi umum, asuransi penyakit kritis, asuransi pensiun, hingga corporate solution atau bisnis.

Ada banyak produk unggulan dari AXA Mandiri seperti Smartcare Executive, pilihan produk tersebut sangat cocok untuk nasabah yang ingin memiliki limit tahunan dengan harga premi tinggi hingga harga premi yang murah.

Salah-satu kelebihan dari asuransi jiwa AXA Mandiri adalah usia perlindungan dan pertangungan yang panjang hingga 100 tahun.

4. PT Asuransi BRI Life

Perusahaan asuransi jiwa terbaik selanjutnya adalah BRI Life, berdiri sejak tahun 1987, menjadikan perusahaan ini sangat dipercaya oleh masyarakat dalam bidang asuransi.

BRI Life  senantiasa berorientasi dalam hal kepuasan nasabah  yang salah satunya diwujudkan dalam hal memenuhi kebutuhan masyarakat Indonesia akan perlindungan diri dan keluarga, baik untuk masa kini maupun di masa akan datang.

Beragam produk asuransi jiwa tersebut menawarkan perlindungan; Jiwa dan Kesehatan, Penyakit Kritis, Proteksi dan Investasi, Pendidikan serta Hari Tua yang ditawarkan kepada masyarakat.

Asuransi milik PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ini memiliki produk asuransi kesehatan sekaligus perlindungan jiwa. Selain itu BRI Life juga dapat memberikan proteksi terhadap nasabah dari risiko kecelakaan dan meninggal dunia.

5. PT BNI Life Insurance        

PT BNI Life Insurance (BNI Life) merupakan perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk asuransi seperti Asuransi Kehidupan (Jiwa), Kesehatan, Pendidikan, Investasi, Pensiun dan Syariah.

Dalam menyelenggarakan kegiatan usahanya, BNI Life telah memperoleh izin usaha di bidang Asuransi Jiwa berdasarkan surat dari Menteri Keuangan Nomor 305/KMK.017/1997 tanggal 7 Juli 1997.

Asuransi di bawah PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk ini memiliki enam produk seperti asuransi jiwa, kesehatan, jaminan hari tua, asuransi syariah, dan asuransi kombinasi investasi.

Salah-satu kelebihan mempunyai asuransi jiwa di BNI Life adalah klaimnya yang tidak ribed dan mudah dalam prosesnya.

6. PT FWD Life Indonesia        

FWD Group merupakan perusahaan asuransi yang berasal dari Hongkong, berdiri sejak 2013 menjadikan perusahaan ini menjadi salah-satu perusahaan asuransi jiwa terbaik di Indonesia.

Meski berasal dari negara lain di Indonesia FWD Life telah mengakomodir kebutuhan masyarakat lokal dalam bidang asuransi.  

Asuransi FWD menawarkan produk asuransi jiwa, kesehatan, umum hingga perusahaan. FWD memiliki fokus memberikan kenyamanan dengan teknologi digital terdepan.

Semua proses dalam membuat dan menggunakan dapat dilakukan secara online, sehingga memudahkan konsumen yang memiliki mobilitas yang tinggi selain itu juga FWD menawarkan premi yang bersahabat setiap bulannya.

7. PT Zurick Asuransi Indonesia

Awalnya perusahaan asuransi ini menggunakan nama brand Adira Insurance, lalu pada november tahun 2021 perusahaan ini telah berganti menjadi PT Zurick Asuransi Indonesia.

Pergantian nama ini tidak mempengaruhi layanan serta minat masyarakat untuk berasuransi di perusahaan ini, bisa dibuktikan dengan nasabah yang terus bertambah dari tahun ke tahun.

Zurick Asuransi Indonesia memiliki pusat informasi dan layanan yang siap dihubungi 24 jam 7 hari seminggu, sehingga sangat memudahkan bagi nasabah yang ingin berkonsultasi atau bertanya sesuatu.

Perusahaan ini siap membantu dan memberikan solusi dalam kebutuhan akan asuransi Anda baik sekarang atau dimasa depan.

8. PT Asuransi Central Asia (ACA)

Asuransi jiwa terbaik selanjutnya adalah PT Asuransi Central Asia atau disingkat ACA, berdiri sejak tahun 1956, menjadikan ACA merupakan salah satu Perusahaan asuransi nasional dengan jumlah aset terbesar.

Produk asuransi andalan ACA adalah OTOMATE (Asuransi Kendaraan Bermotor), ASRI (Asuransi Properti), dan produk Asuransi Mikro seperti Asuransi Demam Berdarah.

ACA juga memiliki produk lain yang sesuai dengan kebutuhan masyarakat, yaitu Asuransi Rekayasa, Pengangkutan, Rangka Kapal, Travel Safe (Asuransi Perjalanan), Medi+ (Asuransi Kesehatan), Wellwoman (Asuransi Kanker Wanita), Asuransi Keuangan, Asuransi Kecelakaan Diri, Asuransi Tanaman dan produk asuransi lainnya.

Asuransi ACA juga memiliki asuransi untuk risiko kecelakaan. ACA memiliki dua produk seperti ACA Otomate dan ACA Otomate smart, kedua produk ini bisa memberikan tanggungan akibat risiko banjir, lecet, kecelakaan diri, hingga tanggung jawab hukum pihak ketiga.

9. PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia

PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia adalah bagian dari Generali Group, yaitu sebuah perusahaan yang didirikan pada tahun 1831 di Trieste, Italia. Saat ini, Generali Group sudah menjadi salah satu perusahaan asuransi jiwa terbesar di Eropa dan sudah dipercaya sebagai penyedia jasa asuransi yang terkemuka.

Pada tahun 2020 Generali berhasil menjadi pemain utama industri asuransi jiwa dan investasi di Indonesia dengan strategi bisnis yang terdefinisi secara jelas. Didukung oleh lebih dari 11.000 agen pemasar dan kantor agen di seluruh penjuru Indonesia.

Generali menyediakan produk sesuai dengan kebutuhan finansial pelanggan. Bukan hanya kebutuhan saja, kemudahan bagi pelanggan juga merupakan kunci utama pelayananan mereka.

Asuransi Generali memiliki produk asuransi jiwa dan investasi. Asuransi ini memiliki fokus pada pengelolaan jalur multi distribusi, pembangunan kemitraan jangka panjang dengan lembaga keuangan dan distribusi umum. 

10. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia

Didirikan pada tahun 1985, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia (Manulife Indonesia) merupakan bagian dari Manulife Financial Corporation, grup penyedia layanan keuangan dari Kanada yang beroperasi di Asia.

Manulife Indonesia menawarkan beragam layanan keuangan termasuk asuransi jiwa, asuransi kecelakaan dan kesehatan, layanan investasi dan dana pensiun kepada konsumen individu maupun pelaku usaha di Indonesia.

Melalui jaringan dengan jumlah hampir mencapai 11.000 karyawan dan tenaga pemasar profesional yang tersebar di lebih dari 25 kantor pemasaran, Manulife Indonesia melayani lebih dari 2 juta nasabah di Indonesia.

Asuransi Manulife memiliki produk Essential Assurance untuk menanggung usia nasabah hingga 99 tahun. Asuransi Manulife juga memiliki manfaat nilai tunai hingga pengembalian 100% uang pertanggungan, jika kontrak nasabah sudah selesai.

Tips memilih asuransi jiwa terbaik

Saat ini ada banyak perusahaan asuransi terbaik di Indonesia yang menyediakan produk asuransi jiwa.

Hal menjadikan masyarakat mempunyai banyak pilihan namun selain itu juga berdampak pada kebingungan masyarakat untuk memilih asuransi jiwa terbaik. Berikut 5 tips yang bisa Anda terapkan untuk memilihnya!

a. Menyesuaikan dengan Keperluan

Ada banyak jenis asuransi yang ditawarkan oleh setiap perusahaan namun hal utama yang harus dipertimbangkan adalah pilihlah produk asuransi yang dibutuhkan saat ini oleh Anda, misalnya asuransi jiwa untuk jaminan penyakit kritis, biaya pendidikan anak, atau jaminan hari tua.

b. Menganggarkan Asuransi Secara Tepat

Dengan menggunakan produk asuransi maka setiap bulan Anda diwajibkan untuk membayar premi, hal ini bisa saja menggangu finansial Anda, maka Anda harus bisa menganggarkan biaya premi asuransi secara tepat.  

Langkah ini bertujuan agar anggaran asuransi tidak mengganggu kebutuhan lainnya. Maka dari itu, ada baiknya jika Anda memilih asuransi dengan premi yang relatif rendah dengan manfaat maksimal.

c. Memahami Manfaat dan Besaran Uang Pertanggungan

Untuk bisa menganggarkan asuransi secara tepat, Anda harus paham manfaat produk dan besarnya uang yang harus diberikan, karena setiap asuransi yang Anda pilih berbeda besarnya untuk uang pertanggungan yang diberikan.

Maka sebaiknya Anda tanyakan secara mendalam kepada pihak asuransi sehingga dikemudian hari tidak ada keselahan pahaman.

Namun biasanya semakin besar premi yang dibayarkan maka akan semakin banyak juga fasilitas serta pertanggungan yang diberikan..

d. Memilih Produk dengan Layanan Terbaik

Pelayanan merupakan hal yang penting yang layak menjadi acuan dalam memilih perusahaan asuransi, pilihlah perusahaan yang menyediakan layanan pangaduan 24 jam dan 7 har kerja.

Sehingga ketika terjadi sesuatu dan diperlukan informasi penting terkait produk asuransi jiwa yang dimiliki, maka Anda tidak akan mengalami kebingungan.

e. Mengetahui Kredibilitas Perusahaan Asuransi

tips terakhir ini juga tidak boleh Anda lewatkan, pilihlah perusahaan asuransi yang kredibel yang sudah terdaftar di OJK serta bidang terkait,  sehingga ketika terjadi sesuatu dikemudian hari Anda bisa dengan mudah menyelesaikannya.

Terlebih asuransi sifatnya merupakan jangka panjang sehingga memilih perusahaan kredibel merupakan hal yang penting yang harus Anda lakukan.

Perhatikan juga kinerja perusahaan serta laporan keuangannya dan pastikan tidak terjadi masalah, pilih perusahaan asuransi yang sehat.

Nah itulah 10 asuransi jiwa terbaik yang ada di Indonesia, pilihlah secara bijak disesuaikan dengan kebutuhan yang Anda butuhkan sekarang. Asuransi mutlak harus kita punya untuk menanggulangi dari hal-hal yang tidak kita inginkan, semoga artikel ini bermanfaat!

About admin

Over the past 4 years, I have gained valuable experience in writing articles. In carrying out the role as an article writer, I am accustomed to conducting in-depth research, analyzing information, and compiling writing with a clear and organized structure. I am also always committed to providing accurate, relevant and interesting content for readers.

Check Also

Beasiswa Bahasa Korea, Cek Syarat dan Tipsnya!

Gogosumo.com – Apakah kamu tertarik untuk belajar bahasa Korea? Selain menambah kemampuan bahasa yang dapat …

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *